皇冠现金网(www.huangguan.us):《大行报告》大和下调建行(00939.HK)目标价至6.7元 评级「买入」

大和发表报告,重申对建设银行(00939.HK)   「买入」评级,目标价由7.4元下调至6.7元。由于净利差的下行压力,将2021年和2022年的拨备前利润预测分别下调2%和3%,并将净利润预测上调12%和20%,以反映更好的资产质量前景,并预测2022年的隐含股息率为9.4%。

大和指,尽管房地产行业的资产质量风险仍然是市场关注的问题,但考虑到房地产行业贷款的实际做法和目前的监管指导,认为风险受控。


该行解释指,银行不是直接向房地产开发商贷款,而是倾向于向特定的项目公司贷款,,

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,而这些公司的资金来自房地产开发商的股权和其他债务。银行对此类项目公司的贷款的资产质量有不同支持,包括母公司和项目之间的风险隔离、土地和建筑资产作为抵押品,以及特定项目的独立资金账户。此外,监管机构正在进行协调,以确保项目建设和成品公寓结算的顺利进行,并鼓励实力雄厚的房地产开发商收购实力较弱的开发商,以稳定房地产市场。

另外,该行提到,由于中国正在加强对经济的财政政策支持,可能会导致更多基础设施项目启动,并促进建行的资产增长。同时,中国正在为银行提供更多有针对性的货币支持,比如为绿色贷款和普惠性小微企业贷款提供流动性工具,有利发挥建行在这两个领域的长期努力。(ha/da)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2022-01-03 16:25。)

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